解讀|《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》

??2022年1月13日，經(jīng)國務(wù)院同意，市場監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》）。為更好落實(shí)《意見》，現(xiàn)解讀如下：

??一、出臺(tái)《意見》的背景和重要意義是什么？

??近年來，“放管服”改革有效激發(fā)了市場活力和社會(huì)創(chuàng)造力，形成了超大規(guī)模市場和市場主體，對(duì)市場監(jiān)管部門監(jiān)管資源、監(jiān)管能力、監(jiān)管智慧化水平提出了更高要求。依法依規(guī)推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，根據(jù)企業(yè)違法失信的風(fēng)險(xiǎn)高低采取差異化監(jiān)管措施，是貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境決策部署，創(chuàng)新和加強(qiáng)事前事中事后全鏈條全領(lǐng)域監(jiān)管的一項(xiàng)重要舉措，對(duì)于提升監(jiān)管效能，營造公平競爭市場環(huán)境，構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。

??（一）推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是提升“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管效能的迫切需要。在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管是黨中央、國務(wù)院作出的重大決策部署。近年來，市場監(jiān)管等部門扎實(shí)推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，取得明顯成效，切實(shí)減輕了企業(yè)負(fù)擔(dān)，規(guī)范了執(zhí)法行為，但在一定程度上也存在著監(jiān)管針對(duì)性不強(qiáng)等問題，亟需推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，實(shí)施差異化精準(zhǔn)化監(jiān)管。

??（二）推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是新形勢下創(chuàng)新和加強(qiáng)事前事中事后全鏈條全領(lǐng)域監(jiān)管的必然要求。隨著“放管服”改革的深入推進(jìn)，市場主體數(shù)量大幅增長，全國市場主體已超過1.5億戶，其中企業(yè)數(shù)量4700多萬戶。同時(shí)，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展，監(jiān)管力量不足的矛盾愈發(fā)凸顯，傳統(tǒng)監(jiān)管方式難以適應(yīng)新形勢下的監(jiān)管需要，亟需轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，提升監(jiān)管效能。

??（三）有關(guān)地區(qū)實(shí)踐探索已經(jīng)證明了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的有效性。2019年9月以來，市場監(jiān)管總局組織11個(gè)地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)，其他地區(qū)也主動(dòng)開展探索。從實(shí)際效果看，運(yùn)用企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果開展“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題比例大幅提高，監(jiān)管針對(duì)性、有效性、精準(zhǔn)性大幅提高。

??二、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作定位是什么？

??企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)信息開展信用風(fēng)險(xiǎn)狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別，并對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能。實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理最主要目的是優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性，使監(jiān)管對(duì)違法失信者“無處不在”，對(duì)誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競爭、優(yōu)勝劣汰。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，供監(jiān)管部門內(nèi)部使用，不作為對(duì)企業(yè)的信用評(píng)價(jià)，不向社會(huì)公開。

??三、如何實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類？

??《意見》對(duì)精準(zhǔn)研判企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況并科學(xué)實(shí)施分類進(jìn)行了明確規(guī)定。首先，建立企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)。由市場監(jiān)管總局構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)統(tǒng)一，各省級(jí)市場監(jiān)管部門結(jié)合本地實(shí)際，綜合運(yùn)用各類涉企信息對(duì)本轄區(qū)企業(yè)實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系可以根據(jù)監(jiān)管實(shí)際不斷迭代調(diào)整，更加精準(zhǔn)地反映企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。其次，歸集企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息。各省級(jí)市場監(jiān)管部門按照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系要求，依托國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時(shí)歸集企業(yè)的各類信用風(fēng)險(xiǎn)信息，夯實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)。最后，通過信息化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)分類、動(dòng)態(tài)分類。由各省市場監(jiān)管部門建設(shè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類信息化系統(tǒng)，自動(dòng)計(jì)算轄區(qū)內(nèi)每個(gè)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)分值，按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險(xiǎn)低（A類）、信用風(fēng)險(xiǎn)一般（B類）、信用風(fēng)險(xiǎn)較高（C類）、信用風(fēng)險(xiǎn)高（D類）四類。分類結(jié)果記于企業(yè)名下并動(dòng)態(tài)更新。

??四、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果如何運(yùn)用？

??企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果主要應(yīng)用于市場監(jiān)管系統(tǒng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ζ髽I(yè)的監(jiān)管工作，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)?！兑庖姟分饕?guī)定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的四方面運(yùn)用。一是實(shí)現(xiàn)與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合。支撐“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。二是與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控有效結(jié)合。市場監(jiān)管系統(tǒng)各專業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險(xiǎn)大、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管的同時(shí)，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，強(qiáng)化業(yè)務(wù)協(xié)同。三是探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管。各級(jí)市場監(jiān)管部門將參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的企業(yè)探索實(shí)施更加科學(xué)有效監(jiān)管。四是鼓勵(lì)拓展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用。各級(jí)市場監(jiān)管部門將進(jìn)一步探索企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的綜合運(yùn)用，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，注重參考企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果。同時(shí)，加強(qiáng)與企業(yè)溝通，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營。

??五、如何實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警？

??各省級(jí)市場監(jiān)管部門結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，根據(jù)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點(diǎn)，在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)中構(gòu)建監(jiān)測預(yù)警模塊，對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警。一方面，根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征，從企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng)，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患并依法處置，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。另一方面，通過加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的綜合分析，對(duì)整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，采取定向抽查檢查、專項(xiàng)檢查等措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。