??北京金徽信和投資有限公司實名舉報中國人民保險集團公司高管事件持續(xù)發(fā)酵。

??4月14日上午，金徽信和在其公眾號發(fā)表一篇最新文章將矛頭指向北京盛榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“盛榮房地產(chǎn)”）的實際控制人李某治。

??舉報始于3月初。3月3日，金徽信和注冊了同名微信公眾號。

??3月10日上午，金徽信和通過公眾號發(fā)布了第一篇文章《給中國人保集團董事長羅熹的公開信》稱，現(xiàn)任中國人保集團投資管理部副總經(jīng)理秦某任職中誠信托信托總部總經(jīng)理、中誠信托黨委委員、副總裁，并兼任中誠信托非金融子公司中誠資本管理（北京）有限公司（以下簡稱“中誠資本”）總經(jīng)理期間，與郭某勾結(jié)，利用職權(quán)，監(jiān)守自盜，大肆侵吞中誠資本的國有資產(chǎn)。

??此后，該公眾號幾乎以每日一更的節(jié)奏陸續(xù)發(fā)布了諸多類似文章。

??就上述舉報行為，金徽信和方面的一名負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時表示，這次舉報并不是針對中誠信托，更不是針對中國人保集團，而是針對秦某和郭某存在的問題?！拔夜局狼啬车冗`法所得轉(zhuǎn)移、隱匿的去處，并愿意協(xié)助中誠信托、中國人保集團對其進行調(diào)查以挽回?fù)p失?！?/p>

??針對金徽信和的舉報，記者于4月13日、4月14日多次撥打中誠信托方面的聯(lián)系電話，截至發(fā)稿無人接聽，無法獲得對舉報內(nèi)容的回應(yīng)。

??不過，在金徽信和發(fā)布的文章中可見，中誠信托曾通過律師事務(wù)所多次向金徽信和發(fā)去律師函。

??其中，一份律師函中寫道，中誠信托一貫對違法違規(guī)行為采取零容忍的態(tài)度，歡迎在相關(guān)事實和法律基礎(chǔ)上，通過合法途徑反映有關(guān)情況。中誠信托的從業(yè)人員如有違法違紀(jì)行為，一經(jīng)核查屬實，必將嚴(yán)格依法依紀(jì)處理。但對于惡意散布虛假信息，侵犯自身合法權(quán)益的行為，中誠信托也將絕不姑息。

??十余年糾葛

國投方誠9年股權(quán)變化

??“走到公開實名舉報這一步也是不得已而為之?！鄙鲜鼋鸹招藕头矫尕?fù)責(zé)人稱，此前我們多次采取協(xié)商和打官司的方式，并沒有取得理想的結(jié)果。

??在該負(fù)責(zé)人看來，對方背后有著盤根錯節(jié)的關(guān)系網(wǎng)。“我們了解到，最近金融反腐的力度很大，所以想借這個契機將他們的所作所為公開，促使相關(guān)部門和中國人保集團內(nèi)部關(guān)注起來，對他們進行調(diào)查，我們也愿意配合調(diào)查?！?/p>

??金徽信和與中誠信托、盛榮房地產(chǎn)之間的糾葛，要從13年前說起。

??2009年9月，金徽信和通過法院拍賣以11.74億元的價格拿下北京西客站南廣場的一個地塊，項目公司為北京國投方誠資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“國投方誠”）。由于資金存在壓力，便找到盛榮房地產(chǎn)合作。

??上述負(fù)責(zé)人介紹，雙方約定，合作以國投方誠名義推進西客站項目，由于此前國投方誠所繳的1億元保證金是金徽信和向外借款，盛榮地產(chǎn)同意注入1億元給金徽信和還款。此外，盛榮地產(chǎn)還需為項目開發(fā)提供不少于6億元借款。股權(quán)方面，金徽信和占國投方誠35%的股份，盛榮房地產(chǎn)則占65%股份。由于盛榮房地產(chǎn)表示自己也沒那么多錢，就找來中誠信托進行融資。“此前，李某治與中誠信托的秦某、郭某就認(rèn)識?！?/p>

??至此，金徽信和舉報文章中的秦某與郭某正式登場。

??2010年1月，金徽信和和盛榮房地產(chǎn)通過中誠信托，發(fā)行了一款“2010年中誠信托公司北京兩廣路項目集合信托計劃”(以下簡稱“信托計劃”)，為國投方誠募集8億元資金，開發(fā)北京西客站南廣場項目地塊。

??在該信托計劃中，中誠信托是受托人，盛榮房地產(chǎn)則以目標(biāo)公司5億元債權(quán)認(rèn)購了該項目，成為該信托計劃唯一的次級受益人，同時也是委托人。

??中誠信托作為該信托計劃的受托人，分別受讓金徽信和和盛榮地產(chǎn)所持的國投方誠部分股權(quán)，同時又以信托募得資金對國投方誠進行增資，在股權(quán)轉(zhuǎn)讓及增資完成后，中誠信托持有國投方誠99%股權(quán)，成為其最大股東。

??“當(dāng)中誠信托成為持股99%的股東后，便控制了股東會、董事會，開始將金徽信和剝離出國投方誠。先是不再讓我們參加任何會議和行動，又將財務(wù)人員和公司法定代表人都進行了更換，到后來，我們甚至連辦公地點門都進不去了。有事都是在外面談，2011年11月4日、2012年8月8日召開的僅有的兩次股東會，都是在辦公室附近的華信大廈臨時租用的會議室?！苯鸹招藕头矫尕?fù)責(zé)人稱，此后，我們一直被盛榮房地產(chǎn)、中誠信托雙方合伙排除在外，公司經(jīng)營、管理、信息徹底被屏蔽。

??到2011年10月1日，由北京西客站南廣場地塊開發(fā)而成的國投財富廣場項目正式開始銷售。2011年11月1日，中誠信托將國投方誠的資產(chǎn)抵押，從信達(dá)北京分公司融資5億人民幣。2011年11月4日，中誠信托召開股東會，稱要以4億元的價格出售其名下國投方誠20%的股權(quán)，指定轉(zhuǎn)讓給北京仕達(dá)偉業(yè)置業(yè)有限公司(下簡稱“仕達(dá)偉業(yè)”)。2011年12月，20%的股權(quán)過戶給了仕達(dá)公司。

??金徽信和聲稱，事后他們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時的項目銷售款和5億元從信達(dá)融資的款，足以清算信托計劃，所謂出售20%的股權(quán)以償還信托欠款，是一個騙局。

??根據(jù)相關(guān)信托文件規(guī)定，在信托計劃終止后，中誠信托應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)將剩余的信托財產(chǎn)返還給次級受益人。

??2012年8月8日，在股東大會上，中誠信托不顧金徽信和的反對，欲將其剩下的79%股份轉(zhuǎn)給北京盛德林投資管理有限公司（下簡稱“盛德林投資”），盛德林投資曾用名北京盛德林文化傳播有限公司，是盛榮房地產(chǎn)的子公司。

??隨后，金徽信和以自己所持股權(quán)被侵占為由，將盛榮房地產(chǎn)和中誠信托一并告上法庭。

??2013年底，北京市東城區(qū)法院一審宣判，判決登記在中誠信托名下應(yīng)退還盛榮房地產(chǎn)的國投方誠27.65%的股權(quán)歸金徽信和所有，判決生效后15日內(nèi)，盛榮地產(chǎn)、中誠信托需協(xié)助金徽信和辦理這部分股權(quán)的工商變更登記手續(xù)。

??“一審勝訴后，對方上訴，又經(jīng)歷了二審，直到2016年才判下來。此后，對方也一直在抗訴，我們申請強制執(zhí)行后，直到2018年6月，對方才將27.65%的股份過戶給我們。”上述金徽信和負(fù)責(zé)人表示，盡管最終勝訴，但我們在國投方誠還有7%的股權(quán)就莫名地消失了。

??爭議的焦點

相關(guān)判決書記錄

??金徽信和表示，已經(jīng)掌握了大量關(guān)于秦某、郭某等人涉嫌犯罪、瀆職的實質(zhì)性證據(jù)。同時，金徽信和透露了仕達(dá)偉業(yè)方面的資料。

??仕達(dá)偉業(yè)成立于2010年10月，注冊資本1000萬元，法定代表人為李某海。目前，公司持有國投方誠60%的股份。

??金徽信和方面負(fù)責(zé)人稱，中誠信托在將國投方誠79%股權(quán)轉(zhuǎn)移給盛德林投資失敗后，就將國投方誠40%的股權(quán)以3億的價格轉(zhuǎn)讓給了仕達(dá)公司?！斑@是按照盛榮公司的指令轉(zhuǎn)讓的。盛榮公司、中誠信托在法庭上也都這么說的?！?/p>

??金徽信和還表示，國投方誠的項目銷售款、融資款都在中誠信托監(jiān)管下，專門用來償還信托融資，應(yīng)?？顚Ｓ?。但中誠信托從中挪出4億元給仕達(dá)偉業(yè)，用以收購國投公司20%的股權(quán)。

??金徽信和稱，仕達(dá)偉業(yè)向中誠信托支付的8000萬元、9000萬元、9000萬元、9000萬元、5000萬元，就是從國投方誠賬戶上的信托監(jiān)管資金中挪用的。因此，匯款用途將“定金”寫成“還款”、將股權(quán)“轉(zhuǎn)讓款”寫成“往來款”。

??“除了接受國投方誠的股權(quán)以外，仕達(dá)偉業(yè)還接收了國投方誠近2萬平方米的商業(yè)地產(chǎn)，按照當(dāng)時的市場價，這塊商業(yè)的價值接近20億?！苯鸹招藕驼故镜囊环荨斗康禺a(chǎn)交易信息公示》顯示，該項目商業(yè)市場銷售價格均在8萬元~12萬元/平方米以上。

??金徽信和稱，2014年4月前后，秦某、郭某等人將價值30億元的35000平方米優(yōu)質(zhì)商業(yè)以及60億元左右的項目銷售款轉(zhuǎn)移、隱匿，這些犯罪行為都是以中誠信托的名義完成的?！拔覀兂椴榱舜蠹s4萬平方米的商業(yè)，查明有32套過戶到仕達(dá)偉業(yè)名下，累計面積接近2萬平方米。”

??“這些轉(zhuǎn)讓價格都不及市場價的四分之一，基本是根據(jù)稅務(wù)機關(guān)的最低納稅指導(dǎo)價填寫?！苯鸹招藕头矫嬲J(rèn)為，仕達(dá)偉業(yè)是秦某、郭某等接收這些被轉(zhuǎn)移、隱匿的資產(chǎn)的殼公司。

??不過，在金徽信和發(fā)布的文章中可見，中誠信托曾通過律師事務(wù)所向金徽信和多次發(fā)去律師函。

??其中，一份律師函中寫道，中誠信托一貫對違法違規(guī)行為采取零容忍的態(tài)度，歡迎在相關(guān)事實和法律基礎(chǔ)上，通過合法途徑反映有關(guān)情況。中誠信托的從業(yè)人員如有違法違紀(jì)行為，一經(jīng)核查屬實，必將嚴(yán)格依法依紀(jì)處理。但對于惡意散布虛假信息，侵犯自身合法權(quán)益的行為，中誠信托也將絕不姑息。

??同時，該律師函表示：“關(guān)于你方與中誠信托之間的民事糾紛，已通過相關(guān)民事訴訟程序解決，如你方不服判決或存在其他異議，仍應(yīng)通過民事訴訟依法處理，但相關(guān)爭議不能成為你方采用侮辱、誹謗言辭惡意攻擊中誠信托的理由?！薄澳惴綄ε袥Q中有關(guān)內(nèi)容斷章取義，誤導(dǎo)公眾。”“如你方不及時糾正侵權(quán)行為，中誠信托將依法追求你方責(zé)任?！?/p>

??風(fēng)波連出

??去年以來，關(guān)于中誠信托的新聞輿情頗多。

??去年8月，中誠資本被北京證監(jiān)局披露采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施。監(jiān)管函提及，經(jīng)查，北京證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)中誠資本存在管理、運用私募基金財產(chǎn)時，未能恪盡職守履行私募基金管理人誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。

??今年1月6日，中誠信托發(fā)布臨時公告稱，“2020年中誠信托誠頤11號集合資金信托計劃”的交易對手方，未能在合同約定的時點及時足額的履行差額補足義務(wù)，已出現(xiàn)實質(zhì)性違約。差額補足義務(wù)人為上海騫奕建材有限公司和佛山德茂房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，保證人為上海世茂建設(shè)有限公司。

??對此，世茂集團于晚間回應(yīng)稱，該筆信托是以佛山德茂系“佛山國風(fēng)濱江”項目作為開發(fā)主體，自項目預(yù)售以來，銷售情況良好，但中誠信托因自身前期投資管理不善，不良較多，故無故要求在正常履約的項目抽貸。先是無理由停止項目用印及付款審批，后更在不達(dá)付款時間的情況下要求世茂集團提前還款，徑自采取訴訟措施。

??到3月中旬，眾多投資人反映，他們投資的中誠信托“2019年發(fā)行的新能源3號集合資金信托計劃”原本應(yīng)于2022年3月5日到期，但截至3月9日未收到產(chǎn)品本息，該信托產(chǎn)品疑似逾期暴雷。

??有投資人表示，中誠信托該款產(chǎn)品的抵押物為恒大地產(chǎn)位于鄭州的多幅住宅用地。但是這些住宅用地因為長時間未開發(fā)，已經(jīng)被當(dāng)?shù)卣栈?。這導(dǎo)致的后果就是中誠信托新能源3號產(chǎn)品的本息失去保障。

??目前，部分投資人已前往北京市銀保監(jiān)局和中國銀保監(jiān)會，遞交了相關(guān)書面材料。投資人還透露，中誠信托已經(jīng)起訴相關(guān)債務(wù)人和擔(dān)保方。

??企查查顯示，目前中誠信托與恒大關(guān)聯(lián)的司法案件有5起，案由均為合同糾紛。

??至于合作方之間的經(jīng)濟問題舉報，一位業(yè)界觀察人士稱，商業(yè)利益糾葛是信托和房地產(chǎn)行業(yè)近年來經(jīng)常出現(xiàn)的現(xiàn)象，孰是孰非外人很難說清，這些更多需要法院的進一步判決。