??還在苦苦等待交房的三亞翠景藍(lán)灣260余戶購(gòu)房人，做夢(mèng)都想不到房子的爛尾，跟一個(gè)震驚全國(guó)的非法集資案扯上關(guān)系。

??今年6月，張業(yè)強(qiáng)等非法集資案入選最高人民檢察院發(fā)布的第四十四批指導(dǎo)性案例。該批指導(dǎo)性案例一共3件。

??制造出這么大的案子，張業(yè)強(qiáng)估計(jì)也想不到。沒(méi)有回頭路了，他與他的“國(guó)盈系”另外兩名“小伙伴”已鋃鐺入獄，所面臨的是漫長(zhǎng)的鐵窗生活。

??1977年出生的張業(yè)強(qiáng)，曾一手締造了龐大的“私募基金王國(guó)”——國(guó)盈投資基金管理（北京）有限公司、國(guó)盈資產(chǎn)管理有限公司、中興聯(lián)合投資有限公司等“國(guó)盈系”公司，業(yè)務(wù)滲透至全國(guó)多個(gè)省市，其中包括海南。

??張業(yè)強(qiáng)等人以合法的私募基金形式，違法設(shè)立“資金池”，通過(guò)“派息”、“調(diào)賬”及“募新還舊”等手段，非法公開(kāi)募集資金進(jìn)行集資詐騙。截至2018年8月案發(fā)，“國(guó)盈系”先后發(fā)行銷(xiāo)售130余只私募基金，非法公開(kāi)募集資金近77億元。

??中國(guó)房地產(chǎn)報(bào)記者最近獲取的一份長(zhǎng)達(dá)5萬(wàn)余字關(guān)于張業(yè)強(qiáng)等人集資詐騙的刑事判決書(shū)，從一個(gè)側(cè)面“揭秘”了三亞翠景藍(lán)灣爛尾之謎。

??張業(yè)強(qiáng)等人歸案、“國(guó)盈系”崩盤(pán)，直接影響到了翠景藍(lán)灣項(xiàng)目的爛尾：C、D、E三棟樓房產(chǎn)及相應(yīng)分?jǐn)偼恋孛娣e使用權(quán)被查封，其中包括來(lái)自全國(guó)十余省市的260余戶購(gòu)房人所購(gòu)房產(chǎn)。

??“項(xiàng)目被查封前，購(gòu)房人所交購(gòu)房款至少上億元，但不知道開(kāi)發(fā)商弄到哪里去了?！鼻安痪茫≡跔€尾樓里的購(gòu)房人不解地向記者訴說(shuō)，自己用血汗錢(qián)購(gòu)買(mǎi)的房子，怎么就被查封了？

??滾雪球的“朋友圈”

??時(shí)針撥回到2017年12月的一天，“國(guó)盈系”公司在金陵飯店舉辦了一場(chǎng)盛大的答謝晚宴。這也是張業(yè)強(qiáng)及其“國(guó)盈系”的高光時(shí)刻。

??準(zhǔn)投資客戶周女士應(yīng)“閨蜜”孫女士之邀，參加了這場(chǎng)奢華的答謝晚宴。

??周女士是初次接觸“國(guó)盈系”。此前，孫女士告訴周女士，她在這家國(guó)盈公司有過(guò)投資，公司要舉辦客戶回饋晚宴，她另外有兩個(gè)免費(fèi)參加晚宴的名額。

??當(dāng)晚，周女士帶著兒子，隨孫女士準(zhǔn)時(shí)趕到金陵飯店。晚宴的奢華場(chǎng)面確實(shí)讓周女士感到很震撼。

??晚宴現(xiàn)場(chǎng)，孫女士的理財(cái)經(jīng)理在臺(tái)下熱情地向周女士介紹和推薦其公司的理財(cái)產(chǎn)品——私募基金；公司高層在臺(tái)上滔滔不絕、蠱惑人心地講述國(guó)盈公司的規(guī)模、業(yè)績(jī)，以及未來(lái)發(fā)展藍(lán)圖。

??“當(dāng)時(shí)，我覺(jué)得這家公司很有實(shí)力?！睍r(shí)過(guò)一年后，周女士作為證人向辦案民警講述當(dāng)時(shí)的情形。

??同樣的場(chǎng)景還在不同城市被復(fù)制。也是2017年的年底，楊女士的一個(gè)女性朋友湊近耳邊，神秘兮兮地對(duì)她說(shuō)，其在“國(guó)盈系”公司投資了私募基金，公司提供了一個(gè)前往菲律賓長(zhǎng)灘島旅游的免費(fèi)名額，問(wèn)她是否愿意一起參加這個(gè)活動(dòng)。

??長(zhǎng)灘島是菲律賓中部的一座島嶼，著名旅游勝地，一片長(zhǎng)達(dá)4公里的白色沙灘被譽(yù)為“世界上最細(xì)的沙灘”。楊女士自然對(duì)這等免費(fèi)的好事十分期待，之后與朋友結(jié)伴開(kāi)啟了長(zhǎng)灘島的5天“免費(fèi)之旅”。

??“第四天晚上，我們住在長(zhǎng)灘島的海邊酒店，國(guó)盈公司舉辦了一場(chǎng)輕松浪漫的自助餐晚會(huì)?！睏钆糠Q(chēng)，晚會(huì)穿插了“財(cái)富沙龍”等環(huán)節(jié)，幾名自稱(chēng)國(guó)盈公司高層的人極具鼓動(dòng)性地推介其公司理財(cái)產(chǎn)品，不斷給與會(huì)準(zhǔn)客戶“洗腦”。

??允諾年化收益率7.5%至14%左右不等的收益，訂立私募基金份額回購(gòu)合同，還有回饋客戶的采草莓、插花、古董品鑒等活動(dòng)，以及迪拜、東方鹽湖城等國(guó)內(nèi)外免費(fèi)游。如此豐厚且穩(wěn)靠的投資回報(bào)，對(duì)許多投資人極具誘惑力。

??于是，投資人親戚介紹親戚，朋友介紹朋友，一頭扎進(jìn)了“國(guó)盈系”私募基金的投資理財(cái)中。

??據(jù)后來(lái)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，至案發(fā)時(shí)的前4年間，“國(guó)盈系”公司募集成功的私募基金產(chǎn)品130余只，涉及1120余名投資客戶，一共吸收公眾資金多達(dá)76.8億余元。

??驚天大案浮出

??2018年8月6日下午，南京市玄武區(qū)中山路18號(hào)的德基廣場(chǎng)二期26樓，找上門(mén)來(lái)的數(shù)十名投資人情緒十分激動(dòng)。因?yàn)?，他們?cè)凇皣?guó)盈系”公司購(gòu)買(mǎi)的基金到期無(wú)法兌付。

??一眾投資人與“國(guó)盈系”公司現(xiàn)場(chǎng)人員發(fā)生了激烈的言語(yǔ)爭(zhēng)吵和肢體沖突，現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境一片混亂，驚動(dòng)了警方。

??南京市公安局新街口派出所民警接警后火速趕到現(xiàn)場(chǎng)處置。出警民警經(jīng)初步了解判斷，涉事公司可能存在非法集資行為。當(dāng)晚9時(shí)許，“國(guó)盈系”公司“二號(hào)人物”白中杰被民警帶至派出所接受調(diào)查。

??隨著“國(guó)盈系”公司實(shí)際控制人張業(yè)強(qiáng)等涉案人員悉數(shù)到案，以及南京市公安局玄武分局經(jīng)偵大隊(duì)介入案件偵辦，持續(xù)4年之久的集資詐騙驚天大案漸漸浮出水面。

??據(jù)一份刑事判決書(shū)顯示，1977年出生于江蘇省泗陽(yáng)縣的張業(yè)強(qiáng)，大專(zhuān)肄業(yè)，人生劣跡斑斑，2000年至2003年期間，因犯敲詐勒索罪、搶劫罪先后兩次被判刑入獄，于2006年1月刑滿釋放。

??2012年7月起，張業(yè)強(qiáng)與其“徒弟”白中杰等人相繼成立中興聯(lián)合投資有限公司、國(guó)盈資產(chǎn)管理有限公司等“國(guó)盈系”公司。

??一直到2014年10月，國(guó)盈投資基金管理（北京）有限公司、中興聯(lián)合投資有限公司先后取得私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人資格；2015年5月，國(guó)盈資產(chǎn)管理有限公司取得私募證券投資基金管理人資格。

??在此期間，“國(guó)盈系”公司先后在南京、杭州、三亞、江門(mén)、蘇州、廣州、佛山等地設(shè)立分公司，從事相關(guān)私募基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售活動(dòng)。

??公訴機(jī)關(guān)指控，2014年10月至2018年8月間，張業(yè)強(qiáng)、白中杰等人以8.2%至13.5%不等的年化收益率，以及訂立私募基金份額回購(gòu)合同等為誘餌，主要招聘銀行、財(cái)富公司等離職人員，組建私募基金產(chǎn)品（部分未備案）銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。

??“有時(shí)一兩天（公司）賬戶就要進(jìn)賬，到賬的資金金額一般在5000萬(wàn)元以上居多，多的時(shí)候也有1個(gè)多億，資金的來(lái)源是私募基金?！薄皣?guó)盈系”公司一名前財(cái)務(wù)員工證言稱(chēng)。

??張業(yè)強(qiáng)等人將募集資金全部或者大部分轉(zhuǎn)入其所實(shí)際控制的部分“國(guó)盈系”公司賬戶內(nèi)，形成“資金池”，通過(guò)“派息”、“調(diào)賬”等手段，以“募新還舊”的方式，支付以往發(fā)行私募基金產(chǎn)品的本金、收益分配款。此外，張業(yè)強(qiáng)還將部分資金用于公司運(yùn)營(yíng)、對(duì)外投資、支付高管及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)高額薪酬、個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等。

??張業(yè)強(qiáng)本人及其實(shí)際控制的“國(guó)盈系”公司利用投資人的錢(qián)，購(gòu)置了別墅房產(chǎn)及勞斯萊斯幻影、奔馳、寶馬等大量豪車(chē)，出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所，將其包裝成普通人難以接近的金融投資大鱷。

??“北京公司的房租每年550萬(wàn)元，張業(yè)強(qiáng)租了一幢樓有3500多平方米，花了巨資裝修，非常豪華，這個(gè)地址主要是用來(lái)接待客戶談業(yè)務(wù)撐場(chǎng)面的?！惫疽粏T工證言稱(chēng)。

??在江蘇省常州市，張業(yè)強(qiáng)為其女朋友購(gòu)買(mǎi)了一輛路虎攬勝及兩套房產(chǎn)，其中一套別墅于2016年春節(jié)購(gòu)買(mǎi)，總房款2850萬(wàn)元左右，僅裝修就花了1000多萬(wàn)元。

??張業(yè)強(qiáng)等人通過(guò)銷(xiāo)售私募基金產(chǎn)品的方式大肆吸收公眾資金。檢察機(jī)關(guān)指控，至案發(fā)時(shí)，張業(yè)強(qiáng)、白中杰累計(jì)吸收公眾資金76.81億余元，累計(jì)支付投資人本金及收益49.77億余元，造成投資人共計(jì)28.53億余元本金未歸還。

??不斷借殼圈錢(qián)

??在對(duì)外“投資”上，張業(yè)強(qiáng)“專(zhuān)挑”存在重大問(wèn)題，或者面臨虧損倒閉的企業(yè)“下手”，通過(guò)小資本來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)較大資產(chǎn)的實(shí)際控制。張業(yè)強(qiáng)之所以這樣做，是有意形成投資收購(gòu)地位上的不對(duì)等，從而能強(qiáng)勢(shì)拿捏被投資企業(yè)。

??“很多項(xiàng)目根本就沒(méi)有盡調(diào)，只要張業(yè)強(qiáng)或者白中杰認(rèn)為能夠募集到資金，盡調(diào)不盡調(diào)根本沒(méi)有影響?！币蛔C人證言稱(chēng)，“國(guó)盈系”公司整體人員素質(zhì)很差，專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，基金產(chǎn)品銷(xiāo)售募集的目的，實(shí)際上就是把投資人的錢(qián)變?yōu)榧河茫蛴糜凇栊逻€舊’?！埃ㄓ胁糠皱X(qián)供）張業(yè)強(qiáng)自己揮霍以及給他多個(gè)情人揮霍?！弊C人證言中稱(chēng)。

??上海一家搞研發(fā)的企業(yè)，其負(fù)責(zé)人經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了張業(yè)強(qiáng)?！捌髽I(yè)需要融資1億元，后來(lái)好說(shuō)歹說(shuō)，張業(yè)強(qiáng)答應(yīng)出資3000萬(wàn)元持有公司90％股份。”該負(fù)責(zé)人稱(chēng)，公司公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及公司U盾等被張業(yè)強(qiáng)全部拿走，但截至案發(fā)僅給付了700萬(wàn)元投資款。

??2017年6月，南京某企業(yè)因資金緊張找到了張業(yè)強(qiáng)。張業(yè)強(qiáng)同意以增資的形式進(jìn)入該企業(yè)，“國(guó)盈系”公司以2億元的增資占該企業(yè)超80%的股份。

??但是，從“國(guó)盈系”公司賬戶轉(zhuǎn)賬至該企業(yè)的2億元資金，絕大部分很快又被神秘轉(zhuǎn)走。讓人哭笑不得的是，不僅如此，該企業(yè)一宗土地及廠房也被張業(yè)強(qiáng)轉(zhuǎn)讓了。

??一位證人稱(chēng)，“國(guó)盈系”公司的項(xiàng)目公司存在兩種：一種是純騙錢(qián)的，明顯就是不想去發(fā)展項(xiàng)目，利用企業(yè)的殼子圈錢(qián)；一種是開(kāi)始想搞搞看的，但是搞到一半又搞不下去了。

??該證人稱(chēng)，基金產(chǎn)品正常不應(yīng)存在固定收益和回購(gòu)承諾；資金不應(yīng)流向關(guān)聯(lián)公司，不應(yīng)存在自融的情況，資金應(yīng)該按照約定的用途使用，不應(yīng)被挪作他用；基金實(shí)際運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人（白中杰），沒(méi)有向投資者披露，因?yàn)楹贤系拿质恰瓣惱住?，基金的使用沒(méi)有監(jiān)督機(jī)制。

??張業(yè)強(qiáng)供述，他是通過(guò)發(fā)行私募基金進(jìn)行融資，用項(xiàng)目公司做擔(dān)保進(jìn)行自融，通過(guò)控制項(xiàng)目公司公章、公司U盾，募集資金后迅速轉(zhuǎn)移到“資金池”，哪邊需要資金就往哪邊轉(zhuǎn)移。

??張業(yè)強(qiáng)還稱(chēng)，他沒(méi)有能力管理和運(yùn)營(yíng)那么多公司，也無(wú)力再盤(pán)活，其投資的項(xiàng)目截至目前沒(méi)有一家是盈利的；這些公司，目前除了海南的地產(chǎn)項(xiàng)目相對(duì)產(chǎn)權(quán)清晰，其他的都有糾紛。

??翠景藍(lán)灣爛尾害慘購(gòu)房人

??張業(yè)強(qiáng)所說(shuō)的“海南地產(chǎn)項(xiàng)目”，就是三亞翠景藍(lán)灣房地產(chǎn)項(xiàng)目。實(shí)際上，這也是“國(guó)盈系”公司在全國(guó)數(shù)十個(gè)投資項(xiàng)目中，3個(gè)能盈利的項(xiàng)目之一。

??翠景藍(lán)灣系三亞新龍基房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新龍基公司”）開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目，項(xiàng)目用地原登記在三亞市田獨(dú)供銷(xiāo)社名下。2016年5月，由張業(yè)強(qiáng)等控制的中來(lái)置業(yè)有限公司收購(gòu)新龍基公司，繼續(xù)開(kāi)發(fā)實(shí)際上處于爛尾狀態(tài)的翠景藍(lán)灣項(xiàng)目。該項(xiàng)目預(yù)計(jì)投資5.2億元。

??也就是說(shuō)，田獨(dú)供銷(xiāo)社出地，張業(yè)強(qiáng)等人出資金，共同開(kāi)發(fā)建設(shè)翠景藍(lán)灣項(xiàng)目。按照約定，該項(xiàng)目建設(shè)的5棟高層建筑，A、B兩棟歸田獨(dú)供銷(xiāo)社，C、D、E三棟歸新龍基公司作為商品房出售。

??目前，翠景藍(lán)灣項(xiàng)目5棟樓土建工程基本完工，外立面也進(jìn)行了裝修。據(jù)記者了解，該項(xiàng)目建設(shè)500多套房源，對(duì)外已銷(xiāo)售260余套，已銷(xiāo)售房源主要集中在C、D棟。

??“看公司以前的一些賬本或者流水時(shí)，能看到賬面上存在大額資金進(jìn)賬后，沒(méi)多久就轉(zhuǎn)走的情況?！毙慢埢疽幻?cái)務(wù)人員稱(chēng)，張業(yè)強(qiáng)方面累計(jì)轉(zhuǎn)入公司4080萬(wàn)元，這些錢(qián)主要是用于支付項(xiàng)目工程款。

??“這個(gè)項(xiàng)目絕對(duì)不會(huì)虧錢(qián)。”翠景藍(lán)灣項(xiàng)目購(gòu)房人告訴記者，已售的260多套房產(chǎn)，新龍基公司賬戶已收房款（包括購(gòu)房定金）至少超過(guò)1億元。新龍基公司財(cái)務(wù)人員也證實(shí)，后續(xù)用于翠景藍(lán)灣項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的資金，主要都是新龍基公司賬戶上的錢(qián)。

??隨著2018年8月張業(yè)強(qiáng)等人歸案，“國(guó)盈系”公司隨即崩盤(pán)，翠景藍(lán)灣項(xiàng)目也因此被查封，一直爛尾至今。數(shù)年間，購(gòu)房人四處奔走討說(shuō)法，并抱團(tuán)自救。

??早在2021年1月6日，時(shí)任海南省委書(shū)記沈曉明及三亞市委書(shū)記周紅波，先后對(duì)翠景藍(lán)灣項(xiàng)目的爛尾及購(gòu)房人合法權(quán)益保障作過(guò)批示。

??2021年8月11日，南京市中級(jí)人民法院對(duì)張業(yè)強(qiáng)、白中杰等集資詐騙案作出一審判決，被告人張業(yè)強(qiáng)、白中杰、鹿梅3人犯集資詐騙罪，分別被判處無(wú)期徒刑、有期徒刑十五年、有期徒刑十二年。同年12月29日，江蘇省高級(jí)人民高院對(duì)該案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。